Задумывались ли вы, как цифровые технологии могут изменить инвестиции в облигацию? Вы, вероятно, слышали о традиционных облигациях — их выдаче или корпорациях, и вы зарабатываете проценты в обмен на ваши инвестиции.
Теперь вы можете изучить новый тип облигаций, который может изменить подход к инвестициям с постоянным доходом: NFT облигаций. Эти облигации объединяют то, что вы уже знаете о обычных облигациях с эффективностью записей блокчейна.
Узнайте больше, чтобы узнать о основаниях NFT Bonds и посмотреть, как они формируют традиционные связи и их приложения в реальном мире. Наконец, мы рассмотрим возможный риск и более широкие перспективы рынка.
Понимание облигаций NFT
Определение и базовая концепция
NFT -облигации — это цифровые токены, которые представляют кусочки традиционных облигаций блокчейна. Вместо одного сертификата, представляющего большую сумму, эти облигации можно разделить на сегменты, чтобы вы могли купить меньшие порции. Это соглашение открывает дверь для инвесторов с более ограниченными средствами для участия.
Структура и функция
Эти облигации зарегистрированы в рассеянной книге с использованием интеллектуальных контрактов (автоматизированные программы, которые поддерживают конкретные задачи). Когда -нибудь связь становится НеЕго история транзакций записана на блокчейне, что делает прозрачные и простые переводы. Вы можете заменить свою часть на вторичных рынках, если решите выйти из позиции раньше, чем исходная дата зрелости.
По сути, облигации NFT сочетают в себе предсказуемый характер обычных долговых инструментов с улучшением деятельности технологии блокчейна. Вы получаете потенциальный доступ к более доступной торговле, более низким административным препятствиям и более быстрому времени расчетов, особенно по сравнению с более старыми методами управления владением облигациями.
Ключевые функции и преимущества
Доступность
NFT связи различают Дробная собственностьПолем Традиционные облигации могут потребовать значительного капитала заранее, но благодаря этому более новому подходу вы можете купить меньшие действия. Облигации NFT NFT облигаций относятся к более широкому объему инвесторов, чем на типичных рынках.
Прозрачность и безопасность
Блокчейн записи Каждая транзакция постоянно, неизменная. Эта система затрудняет мошеннические изменения. Каждый токен содержит криптографическую безопасность, которая помогает вам убедиться, что транзакция с реальными активами вместо подделки.
Ликвидность
В отличие от некоторых обычных облигаций, которые закрывают вас до погашения, облигации NFT часто торгуются на вторичных рынках. Например, вы можете купить облигацию, а затем продать ее онлайн через неделю, если рыночные условия выглядят благоприятными. Эта ликвидность может привлечь инвесторов, ищущих большую свободу в своих облигациях.
Корректировка и производительность
Спасибо Интеллектуальные контрактыКупонные платежи и другие задачи могут быть автоматизированы. Есть также место для адаптации условий связи. Этот уровень адаптивных способностей может уменьшить полагаться на третьи страницы, что вызывает более быстрые транзакции и, возможно, более низкие сборы.
Сравнение облигаций NFT с традиционными облигациями
Хотя они разделяют основную идею получения долгового капитала в обмен на проценты, облигации NFT и традиционные связи Они различаются по нескольким способам:
Изменчивость рынка
-
NFT облигации: Их цены могут развиваться шире, потому что они связаны с криптографическими рынками. Они могут двигаться в ответ на изменения в цифровых активах.
-
Традиционные связи: В целом, эти активы имеют стабильные фразы, благодаря которой они кажутся менее чувствительными к краткосрочным событиям рынка.
Риск ликвидности
-
NFT облигации: По сути, вы можете купить или продавать их в любое время, но общий рынок все еще растет. Спрос покупателя не всегда может быть высоким.
-
Традиционные связи: Некоторые проблемы могут быть легко изменены, но многие остаются неактивными до зрелости. Установленные правительственные или корпоративные облигации часто имеют более глубокие рынки, чем нишевые предложения.
Нормативный риск
-
NFT облигации: Различные регионы имеют множество правил, которые вызывают вопросы о соответствии и классификации. Может быть необходимо наблюдать изменение в правилах.
-
Традиционные связи: Десятилетия надзора дают им относительно установленные положения, поэтому правовая база обычно более предсказуем.
Риск безопасности и мошенничества
-
NFT облигации: Хотя прозрачность высока в блокчейне, кодирование дефектов или мошенничества, ориентированное на новичков, все еще может представлять угрозу.
-
Традиционные связи: Эти инструменты обычно совпадают в соответствии с установленными стандартами, хотя эмитент остается возможным по умолчанию.
Системный риск
-
NFT облигации: Сильные связи с криптографическими циклами могут укрепить влияние срочного кризиса.
-
Традиционные связи: Некоторые облигации (такие как государственные облигации) могут функционировать как безопасные митинги в экономических сбоях.
Приложения в реальном мире
Реализация недвижимости
NFT облигации позволяют вам размещать небольшие части активов недвижимости. Предположим, что здание стоит 750 000 долларов США. Вы можете разделить его на 7500 жетонов на 100 долларов. Этот подход может сделать инвестиции в недвижимость более реалистичными, если вы не хотите делать большую сумму.
Выбросы корпоративных облигаций
Некоторые компании теперь создают облигации в цепочке. Например, Venefi организовал сотрудничество с несколькими финансовыми учреждениями, чтобы поместить миллионы долларов в корпоративных облигациях в книгу XRP. Этот план подчеркивает растущий интерес к долгу, основанный на блокчейне от основных компаний.
Обеспеченные кредиты
Если у вас есть облигации NFT, иногда вы можете использовать их для обеспечения кредита. В сценарии по умолчанию интеллектуальное соглашение автоматически передает связь с кредитором — предоставляя время и документы, типичные для более старых решений.
Вторичная рыночная торговля
Облигации NFT могут быть проданы или куплены на цифровых платформах, что позволяет быстро адаптировать ваши ресурсы. Эта гибкость может быть привлекательной, если вы предпочитаете не ждать всю дату облигации.
Прожектор света на развивающихся платформах
Venefi Bonds nft
Venefi Он объединил воды с инфраструктурой, которая поддерживает выбросы и управление корпоративными облигациями на блокчейне. Они токенизированы, с собственностью, записанным в цепочке. Купонные платежи могут быть автоматизированы, и вы можете продать свои рыночные облигации, если решите сделать это. Эти активы могут даже использоваться в качестве безопасности в некоторых децентрализованных финансовых потоках.
Lenfi и одноранговые кредиты
Ленфи Это допускается на кредиты на блокчейн Cardano. Кредитор и заемщик имеют NFT -связь, символизируя их участие в контракте. При оплате займа заемщик восстанавливает свой залог, возвращая облигацию к разумному контракту. Если вам нужна ликвидность раньше, вы можете продать облигацию на рынке, надеясь, что человек, который верит в условия кредита, купит ее.
Соображения и проблемы
Вы можете подумать о юридическом надзоре. Правила цифровых активов могут варьироваться в зависимости от того, где вы живете, и это делает важно, чтобы вы были в курсе того, как власти классифицируют облигации NFT. Более того, рынок облигаций NFT по -прежнему развивается, что означает, что коммерческие объемы могут быть ниже, чем вы привыкли к стандартным облигациям.
Кроме того, риск, такой как ошибки кодирования или неточные оценки, могут повлиять на вашу доходность. Некоторые из этих страхов, вероятно, уменьшатся по мере увеличения сектора и участвовать в большем количестве инвесторов. Несмотря на это, разумно быть в курсе, рассмотрите потенциальный риск и поговорите с профессионалами, если вы не уверены.
Перспективы рынка
Лидеры отрасли — такие как Ларри Финк из BlackRock — предложенный что больше финансовых активов в конечном итоге появится в цепочке. Это изменение предполагает будущее, в котором крупные учреждения могут проверить или принимать финансы на основе токенов. Если вы видите более признанных игроков, входящих в эту область, это может привлечь еще более широкую аудиторию и ускорить дальнейшую разработку продукта.
Venefi, Lenfi и другие ранние пользователи активно развиваются. Их успех зависит от четких правил, надежных технологий и ощутимых преимуществ для таких людей, как вы. Следите за теми платформами, которые формируют более широкое обсуждение подключения блокчейна с ценными бумагами с постоянным доходом.
Приложение
Облигации NFT предлагают новый метод инвестирования в облигации, которые позволяют вам легко хранить дробные акции, отслеживать транзакции на децентрализованной книге и продавать активы, если это необходимо. Вы можете думать о них как о новом методе участия в инвестициях в постоянный доход, на скорости и прозрачности, предлагаемой блокчейнами.
Несмотря на это, вы должны знать о нормативных, технологических и рыночных проблемах. Следовательно, он может помочь прочитать обновления соответствующих правил, посмотреть на достижения каждой платформы и может обратиться к финансовым экспертам для получения инструкций. Может оказаться, что облигации NFT хороши с вашей стратегией — или вы можете сказать, что неопределенность на данный момент затмила преимущества. В любом случае, это пространство, которое стоит посмотреть, потому что цифровые финансы все еще получают адгезию.