Задумывались ли вы, как цифровые технологии могут изменить инвестирование облигаций? Вы, скорее всего, слышали о традиционных облигациях — погружения или корпорации выпускают их, и вы получаете проценты в обмен на ваши инвестиции.
Теперь вы можете изучить новый тип облигаций, которая может изменить то, как вы приближаетесь к инвестициям с фиксированным доходом: NFT облигаций. Эти связи объединяют то, что вы уже знаете о обычных облигациях с эффективностью записей блокчейна.
Читайте дальше, чтобы узнать о основаниях NFT Bonds и посмотреть, как они складываются против традиционных связей и об их реальном мире. Наконец, мы рассмотрим возможные риски и более широкие перспективы рынка.
Понимание облигаций NFT
Определение и основная концепция
NFT -облигации — это цифровые токены, которые представляют кусочки традиционных облигаций на блокчейне. Вместо одного сертификата, представляющего большую сумму, эти облигации можно разделить на сегменты, чтобы вы могли купить меньшие порции. Эта договоренность открывает дверь для инвесторов с более ограниченными средствами для участия.
Структура и функция
Эти облигации регистрируются в распределенной книге с использованием интеллектуальных контрактов (автоматизированные программы, которые обрабатывают конкретные задачи). Как только облигация становится nftИстория его транзакций написана на блокчейне, что делает трансферт прозрачными и простыми. Вы можете обменять свой ломтик на вторичных рыночных площадках, если решите выйти из своей позиции раньше, чем исходная дата погашения.
По сути, облигации NFT объединяют предсказуемый характер обычных долговых инструментов с упорядоченными операциями технологии блокчейна. Вы получаете потенциальный доступ к более доступной торговле, более низким административным препятствиям и более быстрому времени расчетов, особенно по сравнению с более старыми методами управления владением облигациями.
Ключевые функции и преимущества
Доступность
NFT -облигации выделяются для разрешения дробная собственностьПолем Традиционные облигации могут потребовать значительного авансового капитала, но с этим более новым подходом вы можете купить меньшие акции. Снив стоимость въезда, облигации NFT обращаются к более широкому диапазону инвесторов, чем типичные рынки.
Прозрачность и безопасность
Блокчейн записи каждая транзакция постоянным, неизменным образом. Эта договоренность делает мошеннические изменения намного сложнее. Каждый токен включает в себя криптографические гарантии, которые помогают гарантировать, что вы совершаете сделки с подлинными активами, а не подделками.
Ликвидность
В отличие от некоторых обычных облигаций, которые зафиксируют вас до погашения, облигации NFT часто торгуются на вторичных рыночных площадках. Вы можете, например, приобрести облигацию, а затем продать ее через неделю, если рыночные условия будут выглядеть благоприятно. Эта ликвидность может привлечь инвесторов искать большую свободу в их облигационных владениях.
Настройка и эффективность
Благодаря умные контрактыкупонные платежи и другие задачи могут быть автоматизированы. Есть также место для настройки условий связи. Этот уровень адаптивности может снизить зависимость от третьих лиц, что приведет к более быстрым транзакциям и, возможно, более низким сборам.
Сравнение облигаций NFT с традиционными облигациями
Хотя они разделяют основную идею повышения долгового капитала в обмен на проценты, облигации NFT и традиционные облигации отличаться несколькими способами:
Волатильность рынка
-
NFT облигации: Их цены могут качаться более широко, потому что они привязаны к крипто -рынкам. Они могут двигаться в ответ на смены в цифровой торговле активами.
-
Традиционные облигации: Как правило, эти активы поставляются со стабильной доходностью, что делает их менее чувствительными к краткосрочным событиям рынка.
Риск ликвидности
-
NFT облигации: В принципе, вы можете купить или продавать их в любое время, но общий рынок все еще растет. Спрос покупателей не всегда может быть высоким.
-
Традиционные облигации: Определенные проблемы могут быть сформулированы, но многие остаются неактивными до зрелости. Установленные правительственные или корпоративные облигации часто имеют более глубокие рынки, чем нишевые предложения.
Нормативный риск
-
NFT облигации: Различные регионы имеют различные правила, которые создают вопросы о соответствии и классификации. Возможно, вам придется следить за изменением законодательства.
-
Традиционные облигации: Десятилетия надзора дает им относительно урегулированные правила, поэтому правовая база обычно более предсказуем.
Риск безопасности и мошенничества
-
NFT облигации: Хотя прозрачность высока на блокчейне, недостатки кодирования или мошенничества, нацеленные на новичков, все еще могут представлять угрозы.
-
Традиционные облигации: Эти инструменты, как правило, подпадают под установленные стандарты, хотя дефолт -эмитент остается возможностью.
Системный риск
-
NFT облигации: Сильные связи с крипто -циклами могут усилить влияние внезапных спадов.
-
Традиционные облигации: Определенные облигации (например, государственные облигации) могут функционировать как безопасные убежища в экономических спадах.
Реальные приложения
Токенизация недвижимости
NFT облигации позволяют вам держать меньшие части актива недвижимости. Предположим, что здание стоит 750 000 долларов. Вы можете разделить его на 7500 токенов по 100 долларов каждая. Этот подход может сделать для вас более реалистичным, если вы не хотите совершать большую сумму.
Корпоративное выпуск облигаций
Некоторые фирмы сейчас создают связи в цепочке. Например, Credefi сотрудничает с несколькими финансовыми учреждениями, чтобы поместить миллионы долларов в корпоративных облигациях на книгу XRP. Этот план подчеркивает растущий интерес к долгам на основе блокчейна от основных компаний.
Обеспечение кредитования
Если у вас есть облигации NFT, вы иногда можете использовать их для обеспечения кредита. В сценарии по умолчанию интеллектуальный контракт автоматически передает связь кредитору — составляет время и документы, типичные для более старых решений.
Вторичная рыночная торговля
Облигации NFT могут быть проданы или приобретены на цифровых платформах, что позволяет быстро отрегулировать ваши активы. Эта гибкость может быть привлекательной, если вы предпочитаете не ждать всего термина облигации.
Средство внимания на развивающихся платформах
Credefi NFT облигации
Credefi пошевелил воды своей инфраструктурой, которая поддерживает выдачу и управление корпоративными облигациями на блокчейне. Они токенизированы, с отмеченным владением в цепочке. Купонные платежи могут быть автоматизированы, и вы можете продать свои облигации на рынке, если вы решите это сделать. Эти активы могут даже использоваться в качестве обеспечения в определенных децентрализованных финансовых потоках.
Lenfi и одноранговое кредитование
Ленфи Токенизирует кредиты на блокчейн Cardano. Кредитор и заемщик снабжен NFT -связи, символизируя их долю в контракте. При оплате кредита заемщик возвращает свое обеспечение, возвращая облигацию в смарт -контракт. Если вам нужна ликвидность раньше, вы можете продать облигацию на рынке, надеясь, что человек, который верит в условия кредита, приобретет ее.
Соображения и проблемы
Вы можете задаться вопросом о юридическом надзоре. Правила для цифровых активов могут варьироваться в зависимости от того, где вы живете, и это делает важным для вас, чтобы оставаться в курсе того, как власти классифицируют облигации NFT. Более того, рынок облигаций NFT все еще развивается, что означает, что объемы торговли могут быть ниже, чем вы привыкли со стандартными облигациями.
Кроме того, такие риски, как ошибки кодирования или неточные цены, могут повлиять на вашу доходность. Некоторые из этих проблем, вероятно, уменьшатся по мере роста сектора и участвуют все больше инвесторов. Несмотря на это, целесообразно оставаться в курсе, взвесить потенциальные риски и говорить с профессионалами, если вы не уверены.
Перспективы рынка
Лидеры отрасли, такие как Ларри Финк из BlackRock предложенный что больше финансовых активов в конечном итоге появится на цепочке. Этот сдвиг предполагает будущее, в котором более крупные учреждения могут проверить или принять финансирование на основе токков. Если вы видите более известных игроков, входящих в эту область, это может привлечь еще более широкую аудиторию и вызвать дальнейшую разработку продукта.
Credefi, Lenfi и другие ранние пользователи активно расширяются. Их успех зависит от четких правил, надежных технологий и ощутимых преимуществ для таких людей, как вы. Следите за этими платформами, когда они формируют более широкое обсуждение сочетания блокчейна с ценными бумагами с фиксированным доходом.
Заключение
Облигации NFT предлагают новый метод инвестирования в облигации, который позволяет вам более легко удерживать дробные интересы, отслеживать сделки на децентрализованной книге и продавать активы, когда вам нужно. Вы можете думать о них как о новом методе участия в инвестициях с фиксированным доходом, с скоростью и прозрачностью, которые предлагают блокчейн.
Тем не менее, вы должны знать о нормативных, технологических и рыночных проблемах. Вот почему он может помочь прочитать обновления о соответствующих законах, изучить послужной список каждой платформы и, возможно, проконсультироваться с финансовыми экспертами для руководства. Вы можете обнаружить, что облигации NFT хорошо соответствуют вашей стратегии — или вы можете сделать вывод, что неопределенности на данный момент затмевают преимущества. В любом случае, это пространство, которое стоит наблюдать, поскольку цифровые финансы продолжают набирать обороты.